В последние годы в России получили распространение мошенничества с использованием товарных кредитов. Они заключаются в том, что мошенник специально для одной или нескольких сделок по украденным, купленным или потерянным паспортам создают организацию, заключают от её имени договор на условиях получения товара в кредит с его последующей оплатой. Получив товар, преступники исчезают. К признакам, свидетельствующим о подготовке мошеннических действий с использованием товарного кредита, можно отнести: создание организации по подложным документам на вымышленных лиц, нередко регистрируемой по нескольким юридическим адресам; малый размер уставного капитала; неблагополучное финансовое положение учредителей к моменту заключения договора; профессиональную неподготовленность, отсутствие опыта финансово-хозяйственной деятельности; отсутствие реальных возможностей для выполнения обязательств по данному товарно-кредитному договору; предъявление при заключении договора подложных гарантийных писем в обоснование своей кредитоспособности. Лапин Е. Расследование мошенничества, совершенного с использованием товарных кредитов / Е. Лапин // Законность. - 2000. - № 11. - С. 12.

В данном случае речь идет не о мошенничестве, ответственность за которое предусмотрена ст. 159 УК РФ, а о мошенничестве в сфере экономической деятельности, квалифицируемом как лжепредпринимательство - ст. 173 УК РФ, которое по ряду признаков нельзя отнести к формам хищения. Создание фиктивной коммерческой организации, когда мошенническое изъятие собственности не причинило крупного ущерба, следует рассматривать как мошенничество по ст. 159 УК РФ либо как приготовление к мошенничеству или покушение на него по ст. 30 и 159 УК РФ, если изъятие имущества не закончено. Согласно ч. 2 ст. 30 УК РФ наказуемо приготовление к квалифицированному и особо квалифицированному мошенничеству. Лжепредпринимательство, в результате которого ещё не причинен крупный ущерб правоохраняемым интересам, представляет собой покушение на деяние, предусмотренное ст. 173 УК РФ, и квалифицируется по ст. 30 и 173 УК РФ. Скорилкина Н. Разграничение лжепредпринимательства и мошенничества / Н. Скорилкина, С. Дадонов, А. Анненков // Законность. - 2004. - № 10. - С. 4-5.

Один из факультативных признаков состава преступления - цель, под которой понимается модель преступного результата, к которому стремится виновный, становится в субъективной стороне общего состава мошенничества признаком обязательным. В данном случае имеется в виду корыстная цель, то есть стремление к обогащению незаконным путем. Лимонов В. Отграничение мошенничества от смежных составов преступлений / В. Лимонов // Законность. - 2004. - № 3. - С. 4.

Действия лиц, не возвративших полученные в кредит денежные средства при отсутствии умысла на их присвоение, не содержат состава преступления - мошенничества... Неисполнение договорных обязательств... (осужденные не обратили в свою пользу либо в пользу третьих лиц суммы полученного кредита, погасить своевременно задолженность не имели возможности в связи с отсутствием денежных средств по причине неумелого и неудачного ведения своих дел) влечет гражданско-правовую ответственность" Бюллетень Верховного Суда РФ.- 2001.- N 8.- С. 11..

Субъектом хищения чужого имущества может быть физическое лицо, вменяемое лицо, достигшее к моменту совершения преступления установленного возраста. В соответствии со ст. 20 УК ответственность за кражу, грабеж и разбой наступает с 14 лет, а за мошенничество, присвоение и растрату - с 16 лет. В случае хищения предметов, имеющих особую ценность, уголовная ответственность также наступает с 16 лет.

К физическим лицам, которые подлежат уголовной ответственности, согласно нормам российского уголовного законодательства, относятся граждане РФ, иностранные граждане, а также лица без гражданства.

Понятие вменяемости в уголовном законодательстве отсутствует, однако оно легко выводится из логического толкования законодательного понятия невменяемости ( ст. 21 УК РФ) и психических расстройств, не исключающих вменяемости ( ст. 22 УК РФ).. Исходя из законодательного толкования указанных понятий, вменяемостью является способность лица во время совершения общественно опасного деяния осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими.

В отличие от кражи, грабежа, разбоя, где ответственность наступает с 14 лет, ответственность за мошенничество установлена по достижении более зрелого возраста. Законодатель полагает, что мошенничество - более сложное деяние, осознавать характер и общественную опасность которого в четырнадцать лет несовершеннолетний ещё не может.

В отдельных видах мошенничества специальный субъект может выступать в качестве признака квалифицированного состава, например, мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения. Иванов Н.Г. Уголовное право России. Общая и Особенная часть. Учебник для вузов / Н.Г. Иванов. - М. Издательство Экзамен, 2003. - С. 312.

2.3. Квалифицированные виды мошенничества

Размер причиненного ущерба в предусмотренных законах случаях учитывается при формулировании квалифицирующих (особо квалифицирующих) признаках хищения. В таких случаях говорят о видах хищения, каковыми являются:

1) хищение имущества, не причинившее значительного ущерба гражданину (ч.1 ст.158, ч.1 ст.159, ч.1 ст.160, ч.1 ст.161 УК). Данный вид хищения имеет место, если причиненный ущерб не превышает двух с половиной тысяч рублей;

2) хищение имущества, причинившее значительный ущерб гражданину ( п. «в» ч. 2 ст. 158, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 160 УК). Значительный ущерб определяется с учетом имущественного положения потерпевшего, но не может составлять менее двух тысяч пятисот рублей;

3) хищение чужого имущества в крупном и особо крупном размере ( ч.3, п. «б» ч. 4 ст. 158, ч.ч. 3,4 ст. 159 , ч.ч. 3,4 ст. 160, п. «д» ч.2, п. «б» ч. 3 ст. 161, ч. 3, п. «б» ч. 4 ст. 162 УК ). Крупным размером признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей, а особо крупным - один миллион рублей

Квалифицированным признается мошенничество, совершенное:

1) группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба;

2) лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере;

3) организованной группой лиц либо в особо крупном размере.

Совершение мошенничества лицом с использованием своего служебного положения квалифицируется по п. «б» ч. 2 ст. 159 УК независимо от принадлежности имущества к той или иной форме собственности (частное, государственное, общественное и т.д.). К лицам, совершающим мошенничество с использованием своего служебного положения, относятся должностные лица государственных органов, органов местного самоуправления, государственных и муниципальных учреждений, государственные служащие и служащие местного самоуправления, а также руководители и служащие коммерческих и некоммерческих организаций, не являющихся государственными органами, органами местного самоуправления, государственными или муниципальными учреждениями.

Содержание остальных квалифицирующих признаков мошенничества, указанных в ч. 2 ст. 159 УК, не отличается от аналогичных признаков кражи.

По ч. 4 ст. 159 УК наказывается мошенничество, совершенное: организованной группой либо в особо крупном размере, лицом, ранее два и более раза судимым за хищение либо вымогательство. Уголовное право России. Части Общая и Особенная: Учебник / М.П. Журавлев, А.В. Наумов. - М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2003. - 720 с.

Часть 3 ст. 159 УК РФ, не указывая такой признак, как хищение с проникновением в жилище, помещение или иное хранилище, поскольку он не типичен для мошенничества, дополняет его квалифицированный состав признаком: мошенничество, совершенное лицом с использованием его служебного положения. Это могут быть не только должностные лица федеральных и муниципальных государственных организаций, но и работники коммерческих структур, использующие свое служебное положение для хищения путем обмана чужого имущества. Конкретные проявления этой разновидности мошенничества могут быть самыми разнообразными. Главное - необходимо установить, что, обманывая собственника или владельца имущества, виновный использовал при этом свое служебное положение. Уголовное право. Особенная часть. Учебник / Под ред. Н.И. Ветрова, Ю.И. Ляпунова. - М.: Издательство Новый юрист, 2005. - С. 247.

Федеральным законом «О внесении изменений и дополнений в УК РФ» от 8 декабря 2003 г. О внесении изменений и дополнений в Уголовный кодекс РФ: ФЗ от 8 декабря 2003 г.№ 162-ФЗ// Российская газета. - 2003. - № 252. - 16 декабря - С. 10 - 12.

из УК РФ исключена ст. 16, содержащая определение такого понятия множественности преступлений, как неоднократность. Ранее данный признак являлся квалифицирующим для состава мошенничества. Следует отметить, что данное решение оказалось излишне радикальным. Повторение преступлений так же, как и их совершение при наличии судимости за тождественные или однородные преступления - реальность повседневной практики. Изъяв неоднократность из УК РФ, законодатель фактически проигнорировал серьезность теоретической разработки проблемы множественности преступлений. Российский законодатель традиционно всегда реагировал на такие проявления повторения преступлений, как неоднократность и систематичность.

Обращаясь к международной законодательно практике, отметим, что подавляющее большинство известных нам уголовных кодексов содержат нормы, регламентирующие неоднократность (повторность) преступления.

Устраняя признак неоднократности из статей Особенной части кодекса, в которых он фигурировал в виде квалифицированных составов с более серьезной санкцией, законодатель не просчитал технологических трудностей, которые возникли на практике при применении закона. В практике судов встречаются ситуации, когда виновное лицо осуждается за совершение нескольких десятков тождественных преступлений. Суды в настоящее время пошли по такому пути: если совокупность состоит из двух тождественных преступлений, наказание назначается за каждое совершенное преступление по соответствующей статье или части статьи ( ч. 1 ст. 17 УК ). Окончательное наказание определяется по правилам ст. 69 УК РФ. А когда лицо осуждается за три и более тождественных преступления, то назначается конкретное наказание за первое, а за все последующие эпизоды назначается однотипное наказание. Если второе, третье и последующие преступления, как и первое, квалифицированы по ч. 3 ст. 159 УК РФ, то применяется формулировка, например, «назначить наказание три года лишения свободы по каждому эпизоду». Далее окончательное наказание назначается по совокупности преступлений. Такая практика единственно возможна при нынешнем законодательном решении вопроса. Но она весьма уязвима, поскольку вступает в противоречие с общими началами назначения наказания (ст. 60 УК), так как не обеспечивает наказания за каждое отдельное преступление.

Возникший пробел необходимо восполнить в процессе дальнейшего совершенствования уголовного законодательства при непременном учете потребностей практики. Самый простой вариант - восстановление в прежней редакции ч. 1 и 3 ст. 16 УК РФ. Галиакбаров Р. Уголовный кодекс РФ: поправки с пробелами / Р. Галиакбаров, В. Соболев // Уголовное право. - 2004. - № 2. - С. 15 - 17.

Таким образом, необходимо сделать вывод. Исходным моментом при рассмотрении хищения является его предмет, то есть имущество. В отличие от объекта, которым являются отношения собственности, предмет хищения всегда материален, так как служит частью материального мира. Объективная сторона хищения выражается в противоправных безвозмездном изъятии и (или) обращении чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинивших ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества. Субъективная сторона предполагает прямой умысел. Виновный осознает, что вводит в заблуждение потерпевшего либо заведомо использует его доверие для получения чужого имущества и завладения им, и желает этого. Субъект - общий для всех преступлений против собственности.

3. ПРОБЛЕМЫ КВАЛИФИКАЦИИ МОШЕННИЧЕСТВА В КРЕДИТНО-БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ

Одним из видов незаконной предпринимательской деятельности в соответствии с Уголовным кодексом Российской Федерации 1996 года является лжепредпринимательство, т.е. создание коммерческой организации без намерения осуществлять предпринимательскую или банковскую деятельность, имеющее целью получение кредитов, освобождение от налогов, извлечение иной имущественной выгоды или прикрытие запрещенной деятельности, повлекшее причинение крупного ущерба гражданам, обществу или государству. Деяние наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового (в ред. Федерального закона от 08.12.2003 N 162-ФЗ).

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11