2.5. При использовании каналов связи Стороны признают достоверным время поступления информации друг от друга, фиксируемое в протоколах приема-передачи информации, переданной по электронному каналу связи.

2.6. Порядок и сроки списания средств со счета Корреспондента.

2.6.1. Банк осуществляет операции по Счету Корреспондента в пределах фактического остатка средств на нем, если иное не оговорено другими договорами или дополнительными соглашениями к настоящему Договору. Контроль за соответствием суммы платежа остатку средств на Счете возлагается на Корреспондента.

Датой перечесления платежа (ДПП) считается дата, указанная Корреспондентом в платежном поручении.

2.6.2. В случае, если ДПП совпадает с днем поступления платежных документов, Банк осуществляет списание средств со Счета Корреспондента в следующие сроки:

По Санкт-Петербургу, Москве и Московской области - в день поступления в Банк платежных документов Корреспондента, полученных до 13 часов московского времени, или на следующий рабочий день, если документы получены после 13 часов московского времени.

В иные регионы России - не позднее следующего рабочего дня после поступления в Банк платежных документов Корреспондента, полученных до 15 часов московского времени, либо не позднее двух рабочих дней, если документы получены после 15 часов московского времени.

2.6.3. Поручения, содержащие ДПП, отличные от даты поступления платежных поручений, выполняются Банком в сроки, указанные в поручении, с учетом вышеизложенных правил.

2.7. Порядок зачисления поступающих средств на Счет Корреспондента

2.7.1. Банк зачисляет на Счет поступившие в пользу Корреспондента или его клиентов средства сроком не позднее банковского дня, следующего за днем поступления в Банк документов, подтверждающих поступление денежных средств на Счет Корреспондента.

2.7.2. Зачисления на Счет Корреспондента платежей предназначенных Корреспонденту или клиентам Корреспондента, осуществляются без предварительного с ним согласования.

2.7.3. Зачисления на Счет для выполнения Корреспондентом транзитных переводов по поручению Банка, т.е. если конечный получатель средств не является клиентом Корреспондента или банка, держащего счет "лоро" у Корреспондента, производятся Банком после согласования с Корреспондентом.

2.8. Выписка по Счету и платежные документы, подтверждающие совершение операций, высылаются Корреспонденту с использованием электронного канала связи или по почте не позднее банковского дня, следующего за днем совершения операции по Счету.

Выписка считается подтвержденной, если Корреспондент не представил Банку свои претензии в виде письма или ключеванного сообщения по согласованному каналу связи в течение 5 (пяти) банковских дней от даты получения выписки.

2.9. Подлинники выписок и приложений к ним, направленных по электронному каналу связи, ежемесячно до 5 (пятого) числа месяца, следующего за отчетным, высылаются по почтовому адресу Корреспондента или выдаются лицу, уполномоченному Корреспондентом, при наличии у него оформленной надлежащим образом доверенности.

2.10. Стороны осуществляют банкнотные, кредитные и прочие сделки по дополнительному соглашению, оформленному в письменной форме.

2.11. Предоставление Корреспонденту овердрафта по Счету осуществляется в порядке, предусмотренном дополнительным соглашением к настоящему договору.

3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН.

3.1. С момента введения в действие Положения ЦБ РФ о проведении безналичных расчетов кредитными организациями в Российской Федерации от 25 ноября 1997 года Nо 5-П и Положения ЦБ РФ о безналичных расчетах в Российской Федерации от 8 сентября 2000 года No 120-П Стороны обязаны одновременно осуществлять бухгалтерские проводки, связанные с проведением платежей.

3.2. БАНК ОБЯЗУЕТСЯ:

3.2.1. В 3-х дневный срок со дня подписания настоящего Договора обеими Сторонами и предоставления Корреспондентом документов согласно Приложению №1, соответствующих установленным требованиям, открыть на своем балансе корреспондентский счет на имя Корреспондента.

Операции по списанию (перечислению) денежных средств со Счета не проводятся и платежные документы на совершение указанных операций не принимаются к исполнению до получения Банком от налогового органа информационного письма о получении извещения об открытии Счета Корреспондента.

3.2.2. Обеспечивать сохранность денежных средств, находящихся на Счете, и выполнять распоряжения Корреспондента о проведении операций по Счету в соответствии с настоящим Договором, действующим законодательством Российской Федерации и правилами Банка России.

3.2.3. Обеспечивать конфиденциальность информации о Счете, наличии средств на нем и об операциях, проводимых по Счету Корреспондента.

Сведения, которые в соответствии с действующим законодательством РФ являются банковской тайной, могут быть без согласия Корреспондента предоставлены органам, определенным законодательством РФ, в случаях и порядке, установленных законодательством РФ.

3.2.4. Обеспечивать проведение операций по Счету только уполномоченными лицами.

3.2.5. Обеспечивать конфиденциальность информации, связанной с используемой системой кодирования сообщений, передаваемых по электронным каналам связи.

3.2.6. Обеспечить сохранность архива платежных документов Корреспондента в течение трех лет с даты оформления указанных документов.

3.3. БАНК ИМЕЕТ ПРАВО:

3.3.1. Самостоятельно определять способ исполнения платежных документов Корреспондента, исходя из его интересов, в том числе направить платеж Корреспондента по корреспондентской сети Банка без предварительного с ним согласования.

3.3.2. Оставить платежный документ Корреспондента без исполнения в случае, когда:

сумма поручения и комиссионного вознаграждения превышает остаток средств на Счете Корреспондента, если возможность предоставления овердрафта по Счету не оговорена другими договорами или дополнительными соглашениями к настоящему Договору ;

производимые со Счета Корреспондента платежи относятся к категории запрещенных действующим законодательством Российской Федерации;

неправильно или не полностью указаны реквизиты платежа;

подписи или оттиск печати на платежном поручении не совпадают с образцами подписей или оттиском печати на карточке с образцами подписей Корреспондента, либо поручение имеет некорректный телексный ключ;

платежное поручение оформлено с нарушением требований Положения о безналичных расчетах в Российской Федерации или других требований Банка России в части расчетов;

О факте неисполнения платежного поручения Корреспондент информируется по электронным каналам связи не позднее следующего рабочего дня после получения платежного документа, который не может быть исполнен по вышеуказанным причинам. При устранении отмеченных нарушений, платежное поручение принимается Банком к исполнению.

3.3.3. Производить списание денежных средств со Счета Корреспондента в безакцептном порядке во исполнение обязательств по договорам, заключенным Корреспондентом с Банком, если это оговорено в соответствующих договорах или соглашениях.

3.4. КОРРЕСПОНДЕНТ ОБЯЗУЕТСЯ:

3.4.1. Для открытия корреспондентского счета предоставить в Банк документы согласно Приложению Nо 1.

3.4.2. Оплачивать услуги Банка по ведению Счета в соответствии с Тарифами Банка, если иное не предусмотрено в дополнениях к настоящему Договору.

3.4.3. Обеспечить допуск к работе со Счетом только уполномоченных лиц и нести полную ответственность за действия лиц, имеющих доступ к средствам связи или кодовым ключам.

3.4.4. Обеспечить зачисление средств на расчетные счета клиентов Корреспондента, клиентов его филиалов, корреспондентские счета банков-корреспондентов не позднее операционного дня, следующего за днем получения от Банка сообщения о поступлении средств на Счет Корреспондента.

3.4.5. Выполнять транзитные переводы, зачисленные в соответствии с п.2.7.10 на Счет Корреспондента, и высылать Банку подтверждение об их выполнении не позднее следующего рабочего дня, с момента получения Корреспондентом соответствующего поручения Банка.

3.4.6. Подтверждать остатки средств на Счете в течение первых 5 (пяти) рабочих дней каждого календарного месяца и не позднее 5 (пяти) рабочих дней после получения запроса с объяснением расхождений в случае необходимости.

3.4.7. Не позднее 5 (пяти) календарных дней предоставлять в Банк сведения об изменении наименования, организационно-правовой формы, реквизитов, местонахождения, смене руководителей и иных лиц, имеющих право подписи платежных документов.

При замене в карточке с образцами подписей подписи руководителя, в Банк предоставляется нотариально заверенная копия решения уполномоченного органа управления Корреспондента о прекращении полномочий прежнего и назначении нового руководителя, нотариально заверенную копию подтверждения о согласовании руководителя с территориальным учреждением Банка России, а также новая надлежащим образом заверенная карточка с образцами подписей уполномоченных должностных лиц.

3.4.8. В случаях, если операции по списанию денежных средств со Счета Корреспондента производились Банком на основании документов, полученных по электронным каналам связи (TELEX и др.), предоставлять по запросу Банка оригиналы платежных документов, на основании которых были даны распоряжения Банку о списании денежных средств.

3.4.9. Подкреплять свой Счет в случае, если на нем недостаточно средств для оплаты расчетных документов, предъявленных к нему в случаях, предусмотренных законом.

3.4.10 Указывать ДПП в документах, направляемых в адрес Банка, с учетом времени пробега бумажных или электронных документов в соответствии с правилами, изложенными в п. 2.6.2.

3.5. КОРРЕСПОНДЕНТ ИМЕЕТ ПРАВО:

3.5.1. Свободно распоряжаться средствами на Счете, давать Банку распоряжения на проведение соответствующих действующему законодательству операций по Счету, за исключением случаев наложения ареста на денежные средства, находящиеся на Счете, или приостановления операций по Счету в случаях, предусмотренных действующим законодательством.

3.5.2. Воспользоваться кассовым обслуживанием в Банке в соответствии с условиями настоящего Договора.

3.5.3. Запрашивать у Банка баланс со счетами второго порядка и расчет экономических нормативов.

3.6. В случае поступления расчетного документа Корреспондента в Банк позднее установленной даты перечисления платежа, несвоевременного получения выписок, подтверждений, реестров предстоящих платежей по техническим причинам либо в связи с наступлением обстоятельств непреодолимой силы Банк и Корреспондент принимают все возможные меры, в том числе запрашивают информацию друг у друга по установленным каналам связи, для выяснения причин нарушений и урегулирования возникшей ситуации.

4. СТОИМОСТЬ УСЛУГ И ВЗАИМНЫЕ РАСЧЕТЫ СТОРОН

4.1. Банк взимает комиссионное вознаграждение в свою пользу за проведение операций по корреспондентскому Счету Корреспондента согласно действующим тарифам Банка.

4.2. Банк оставляет за собой право вносить коррективы и изменять тарифы в одностороннем порядке с обязательным предварительным уведомлением Корреспондента не менее чем за 3 (три) банковских дня до введения изменений в действие.

4.3. Банк начисляет и выплачивает Корреспонденту проценты за пользование денежными средствами, находящимися на Счете, по ставкам, устанавливаемым Банком.

4.4. Банк оставляет за собой право изменять размер процентной ставки за пользование денежными средствами Корреспондента в одностороннем порядке по решению уполномоченных органов управления Банка с обязательным предварительным уведомлением Корреспондента не позднее чем за 3 (три) банковских дня до введения новых ставок в действие.

5. КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ КОРРЕСПОНДЕНТА

5.1. БАНК ОБЯЗУЕТСЯ:

5.1.1. Осуществлять прием денежных средств в соответствии с действующими правилами кассовой работы в учреждениях банков.

5.1.2. Выдавать Корреспонденту наличные денежные средства на подкрепление оборотной кассы в сроки, предусмотренные в чеке.

Претензии Корреспондента о недостаче наличных денег Банк не рассматривает и ответственности не несет, если недостача выявлена при пересчете денежной наличности вне помещения Банка и без его представителей.

5.1.3. Обеспечивать Корреспондента бланками следующих расчетно-кассовых документов: чековыми книжками, объявлениями на взнос наличных денег.

5.2. КОРРЕСПОНДЕНТ ОБЯЗУЕТСЯ:

5.2.1. Представлять Банку денежный чек на получение наличных денег накануне их получения в кассе Банка. Деньги выдаются в купюрах, имеющихся в Банке на момент выдачи.

5.2.2. Выполнять действующие инструкции, правила и другие нормативные акты по вопросам совершения расчетно-кассовых операций.

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13